Negoziare con le Banche

Il corso affronta gli aspetti fondamentali della negoziazione con il sistema bancario e della valutazione del rating.

Il corso si rivolge a imprenditori, professionisti, manager, CFO, tesorieri d'impresa e quanti abbiano interesse ad implementare un rapporto efficace con il sistema bancario e a costruire un sistema di autovalutazione del proprio merito creditizio, attuale e prospettico.

Scopo del corso è fornire la conoscenza degli strumenti indispensabili per gestire con efficacia il rapporto con il sistema del credito per ottenere il massimo dalle banche e farle proprie alleate.

La strada segue un percorso che porta alla conoscenza della banca, dei suoi meccanismi e di comprensione degli strumenti utilizzati dalla banca, per arrivare a conoscere quello che le banche possono concedere e d’altro canto si aspettano dal rapporto con le imprese.

Scopo del corso è fornire la conoscenza degli strumenti indispensabili per gestire con efficacia il rapporto con il sistema del credito e le nozioni di base per costruire un sistema di autovalutazione del merito creditizio, attraverso la comprensione degli strumenti utilizzati dalla banca, dei contenuti dell'accordo di Basilea II, delle logiche con cui si costruisce un sistema di rating.

 

• In che modo la banca soddisfa i fabbisogni delle imprese?

• Che cos'è la centrale rischi di Banca d'Italia?

• Che cos'è l'analisi andamentale e su quali indicatori si fonda?

• Qual'è l'impatto reale dell'accordo di Basilea II?

• Su quali parametri si fonda il calcolo del rating bancario?

• Quali informazioni possono essere desunte dall'esame del bilancio d'esercizio?

• Come si costruisce un sistema di valutazione del proprio merito creditizio?

• Quali sono le logiche di costruzione di un bilancio pro-forma preventivo?

• Come si valuta il rating prospettico?

• Come si costruisce un information memorandum a supporto di una richiesta di finanziamento al sistema del credito?

Non sono richiesti particolari requisiti

PROGRAMMA  

 

1° giorno

 

Il mestiere della banca

Ø la banca come intermediario non monetario

Ø la banca come intermediario monetario e tesoriere dell'impresa

 

I fabbisogni dell'impresa

Ø come nascono i fabbisogni finanziari dell'impresa

Ø fabbisogni legati al ciclo monetario e fabbisogni legati agli investimenti

 

L'accordo di Basilea II

Ø i contenuti dell'accordo che hanno impatto sulle imprese

Ø che cosa cambia nel rapporto banca impresa

Ø le determinanti del rating bancario

Ø rating e pricing: esempi e considerazioni operative

 

La centrale rischi di Banca d'Italia

Ø che cos'è;

Ø quali sono le centrali rischi operanti nel nostro paese

Ø come si legge la centrale rischi

Ø quali indicatori si possono calcolare dall'analisi della centrale rischi

Ø alcuni aspetti particolari: derivati, ecc...

 

 

Il bilancio dell'impresa

Ø logiche di costruzione del bilancio dell'impresa

Ø principali criticità nella valutazione di alcune poste dello stato patrimoniale e del conto economico nella logica dell'analista esterno

 

Le riclassificazioni

Ø la logica della liquidità/esigibilità

Ø la logica della pertinenza gestionale

Ø aspetti critici

 

La costruzione di un modello di autodiagnosi dell'impresa

Ø le informazioni rilevanti

Ø i 4 valori fondamentali

Ø gli equilibri patrimoniale, economico e finanziario

Ø i sensori di misurazione

Ø la valutazione dello scoring

 

2° giorno

 

Il calcolo dello scoring

Ø caso pratico di riclassificazione del bilancio nella logica della liquidità/esigibilità e nella logica della pertinenza gestionale

Ø applicazione delle logiche di calcolo dello scoring

Ø confronti tra i due sistemi

Ø i “problemi” della logica per liquidità esigibilità

    

 

 

Rating prospettico

Ø le leve di miglioramento: dove agire quanto lo scoring è negativo

Ø le quattro aree di intervento

Ø logiche di costruzione del bilancio pro-forma prospettico

Ø parametri rilevanti per procedere all'analisi di sensitività

Ø le informazioni qualitative a supporto dell'information memorandum

Ø costruire un rapporto efficace con il sistema bancario